Creșterea semnificativă a averii financiare a românilor: o analiză detaliată

AJUTOR SOCIAL. Conform celui de-al 24-lea raport privind averea globală elaborat de Boston Consulting Group (BCG), averea financiară a românilor a cunoscut o creștere remarcabilă în ultimii ani. Evaluată la 300 miliarde de dolari în 2023, aceasta reprezenta 5,7% din averea financiară a Europei de Est, crescând anual cu 15,5% în perioada 2018-2023. Raportul anticipează că această tendință ascendentă va continua, estimând o creștere anuală de 8,6%, ceea ce ar putea duce averea financiară a românilor la 400 miliarde dolari până în 2028.

Distribuția averii financiare
Un aspect distinctiv al averii financiare a românilor este ponderea semnificativă a investițiilor pe termen lung, cum ar fi asigurările de viață și economiile pentru pensii, care constituie 40% din averea totală. Aceasta este mult peste media Europei de Est (31%) și media globală (35%). În contrast, averea investibilă, care include numerar, depozite, fonduri de investiții, acțiuni și obligațiuni, scade încet, reflectând o tendință opusă față de cea globală.

Preferințe de investiții
Românii păstrează doar 34% din averea lor în numerar și depozite, comparativ cu media de 44% în Europa de Est. În schimb, aceștia au o cotă mare de 20% în alte investiții, cum ar fi acțiunile nelistate și clasele de active mai mici. Aceasta este o proporție rar întâlnită în alte regiuni, unde media globală este de doar 2%, iar media Europei de Est este de 8%.

Proiecții pentru viitor
Raportul BCG prevede o creștere semnificativă în segmentele atractive pentru băncile private, cum ar fi cei cu avere financiară între 250.000 și 20 milioane de dolari. Numărul acestor indivizi este așteptat să crească de la aproximativ 60.000 la 85.000 în următorii cinci ani, oferind oportunități atractive pentru băncile care oferă soluții personalizate.

Distribuția averii în România
Distribuția averii financiare în România prezintă o imagine mixtă. Aproape jumătate din averea financiară este deținută de persoane cu active sub 250.000 de dolari, o proporție mult mai mare decât media globală de 30%. Totuși, ponderea celor foarte bogați, cu o avere financiară de peste 100 milioane dolari, este de asemenea semnificativă, aceștia deținând 23% din averea totală, față de 14% la nivel global.

Perspective globale
La nivel global, averea netă a înregistrat o recuperare semnificativă în 2023, crescând cu 4,3% după un an dificil în 2022. Recuperarea a fost mai accentuată în America de Nord, susținută de piețele de capital puternice, în timp ce Europa de Vest a avut o creștere mai modestă de 4,4%. În regiunea Asia-Pacific, creșterea a fost de 5,1%, cu anticipații de creștere semnificativă până în 2028, datorită contribuțiilor din China și India.

Raportul BCG evidențiază evoluția robustă a averii financiare a românilor și perspectivele pozitive pentru viitor. Cu o creștere continuă și diversificată a investițiilor, România își consolidează poziția în peisajul economic al Europei de Est. Totodată, distribuția echilibrată a averii oferă oportunități semnificative pentru sectorul financiar, subliniind importanța unei strategii investiționale bine gândite pentru a valorifica acest potențial.