Uniunea Europeană – lupta împotriva spălării banilor: Acord pentru limitarea plăților în numerar la 10.000 de Euro
PREVENIRE EVAZIUNE FISCALĂ. Statele membre ale Uniunii Europene (UE) au ajuns la un acord cu Parlamentul European (PE) pentru a limita plățile în numerar pe teritoriul UE la 10.000 de euro, într-un efort concertat de a combate spălarea banilor. Acest acord vizează armonizarea legislațiilor naționale existente și identificarea tranzacțiilor financiare considerate „dubioase”. Cu Franța având deja reglementări mai stricte, decizia UE marchează un pas crucial pentru uniformizarea normelor referitoare la plățile în numerar în întreaga comunitate.
Țări precum Austria și Germania, care nu aveau limitări până acum, vor fi afectate de noile reglementări. Aceste măsuri reprezintă o componentă esențială a unui text mai amplu destinat să îmbunătățească instrumentele de combatere a finanțării terorismului. După doi ani și jumătate de negocieri, UE și PE au convenit asupra acestor dispoziții, așteptându-se ca ele să intre în vigoare în cursul acestui an.
Acordul este salutat ca o victorie împotriva fraudelor financiare, crimei organizate și terorismului, având ca obiectiv prevenirea legitmării profiturilor obținute prin sistemul financiar. Vincent Van Peteghem, ministrul belgian al Finanțelor, afirmă că această decizie va aduce beneficii semnificative, limitând capacitatea infractorilor de a profita de sistemul financiar.
Pachetul de măsuri a fost propus inițial de Comisia Europeană (CE) în iulie 2021, fiind acum considerat o etapă semnificativă în lupta împotriva spălării banilor în UE. Noile reglementări vor impune băncilor, agențiilor imobiliare și cazinourilor sarcina de a-și identifica clienții sau proprietarii de active în spatele tranzacțiilor financiare opace. Aceste norme vor afecta, de asemenea, sectorul activelor cripto, asigurându-se că acestea sunt urmărite în mod eficient. Produsele de lux, precum metalele prețioase, bijuteriile, ceasurile, dar și sectorul auto și al transportului maritim, vor fi supuse unor reglementări stricte.
Mai mult, un organism european specializat în combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, denumit AMLA (Anti-money laundering authority), a fost aprobat în decembrie 2023 de PE și statele membre UE. AMLA va superviza și coordona eforturile naționale pentru detectarea și combaterea activităților financiare suspecte la nivel transfrontalier și va începe activitatea într-o perioadă de tranziție de cinci ani, asigurându-se că inclusiv entitățile precum cluburile de fotbal profesioniste respectă noile reguli.
